AML und Verifizierung bei Inter Casino

Wir betreiben Inter Casino unter einer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und nehmen unsere Pflichten zur Verhinderung von Geldwäsche ernst. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unser Programm gegen Geldwäsche

Geldwäsche ist der Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao sowie den internationalen Standards der FATF. Unser Programm gegen Geldwäsche umfasst die Verifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit und die Schulung unserer Mitarbeiter in regelmäßigen Abständen.

Inter Casino N.V. betreibt diese Plattform seit 1996, und in all diesen Jahren haben wir Verifizierung nie als lästige Formalität betrachtet, sondern als Schutz für Sie: Verifizierte Konten sind schwieriger zu kapern, und Auszahlungen landen nachweisbar bei der Person, die sie auch verdient hat.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) erfolgt bei uns zu drei klar definierten Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten und Ihr Alter, denn Spielen ist erst ab 18 Jahren erlaubt. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Und ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Registrierung: Altersprüfung und Plausibilitätskontrolle der Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts-, Adress- und Zahlungsmittelprüfung
• Schwellenwerte oder Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung einschließlich Herkunft der Gelder

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto über unser verschlüsseltes Prüfportal hoch. Denken Sie daran, alle vier Eckpunkte des Dokuments sichtbar zu machen und Reflexionen auf Ausweisen zu vermeiden, das beschleunigt die Bearbeitung erheblich.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Sie laden Fotos oder PDF-Dateien hoch, maximal 10 MB pro Datei.
• Schritt 3: Ein automatischer Vorabgleich prüft Lesbarkeit, Ablaufdatum und Namenskonsistenz.
• Schritt 4: Ein Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung nimmt die manuelle Endprüfung vor.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf dedizierten Servern, getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten. Zugriff haben ausschließlich verifizierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien, die für die Entscheidung nicht mehr gebraucht werden.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei überdurchschnittlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern im Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds). Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber in unserem Lizenzgebiet gilt. Einmal eingereichte Nachweise werden dauerhaft hinterlegt, sodass Sie dieselben Belege bei künftigen Prüfungen nicht erneut einreichen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltszettel, einen aktuellen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Gehaltseingängen, einen Gewinnnachweis einer anderen Glücksspielplattform, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen sowie den Nachweis des Verkaufs von Vermögensgegenständen. Der Nachweis muss Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Zielkonten gegen typische Muster von Geldwäsche, Bonusmissbrauch und Betrug abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde (Same-Methode-Regel). Beträge über der ursprünglichen Einzahlung werden auf eine Methode ausgezahlt, die auf Ihren Namen läuft.

Für Auszahlungen gelten bei uns folgende Limits: mindestens 25 Euro pro Auszahlung, maximal 5.000 Euro pro Tag und 20.000 Euro pro Monat. Die Bearbeitung einer beantragten Auszahlung dauert 24 bis 48 Stunden, Gebühren berechnen wir für keine Ein- oder Auszahlung. Übersteigt eine einzelne Transaktion einen Betrag, den wir Ihnen vorab mitteilen, führen wir eine vertiefte Prüfung durch, bevor wir die Zahlung freigeben.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht in ausreichender Qualität innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos; Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt während dieser Frist möglich. Liegt bei der Prüfung ein sachlicher Grund vor, etwa abweichende Namen auf Dokument und Konto, kontaktieren wir Sie zuerst und setzen eine Nachfrist von 14 Tagen.

Gelingt die Verifizierung endgültig nicht oder stoßen wir auf begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug, schließen wir das Konto, stornieren offene Gewinne aus Bonusmitteln und zahlen das eingezahlte Guthaben auf das ursprünglich verwendete Zahlungsmittel zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die Financial Intelligence Unit von Curaçao zu melden; über solche Meldungen informieren wir Sie nicht vorab, da dies die Untersuchung gefährden würde.

Dokumente bewahren wir auf

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz im Zusammenhang mit Prüfungen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen den gesamten Verlauf nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen automatisch und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund weiter besteht. Eine Kopie Ihrer eingereichten Dokumente können Sie jederzeit über den Support unter [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Inter Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente schließen wir innerhalb von 48 Stunden nach Eingang ab. Vollständige, gut lesbare Unterlagen verkürzen die Bearbeitungszeit deutlich.

Warum verlangt das Casino einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist?

Die 3-Monats-Frist stellt sicher, dass die dokumentierte Adresse Ihrer tatsächlichen aktuellen Wohnung entspricht. Ältere Belege können zwischenzeitliche Umzüge nicht mehr verlässlich ausschließen.

Kann ich nur mit Kryptowährungen auf die Verifizierung verzichten?

Nein. Kryptoein- und -auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether unterliegen denselben KYC-Pflichten wie Fiat-Zahlungen. Die Verifizierung ist unabhängig vom gewählten Zahlungsmittel verpflichtend.

Warum frage ich nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder ein Kontoauszug genügt in der Regel vollständig.

Was passiert mit meinen Daten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle fünf Jahre nach der Schließung auf und löschen sie danach automatisch. In der Zwischenzeit bleibt der Zugriff auf einen kleinen Kreis der Compliance-Abteilung beschränkt.